AFP会員資格更新条件を満たしました

日本ファイナンシャルプランナー協会の継続教育テストを受験いたしました。

これによって、会員更新に必要な単位数を満たしたため、無事にAFP資格が更新される予定です。

そう聞いても、一般の方にとっては「何のこっちゃ？」という話でしょう。

最近ようやく、ファイナンシャルプランナー（以下FP）を誌面やテレビ等で見る機会が増えてきたかなくらいものです。

ＦＰについてよくご存じでない方も多いと思います。

私の初めての会員資格更新に当たって、何が求められたのか、この更新制度によって皆様に何が提供できるのか、整理したいと思います。

ファイナンシャルプランナーについて

以下、日本ファイナンシャルプランナー協会からの引用です。

人生の夢や目標をかなえるために総合的な資金計画を立て、経済的な側面から実現に導く方法を「ファイナンシャル・プランニング」といいます。

ファイナンシャル・プランニングには、家計にかかわる金融、税制、不動産、住宅ローン、保険、教育資金、年金制度など幅広い知識が必要になります。

これらの知識を備え、相談者の夢や目標がかなうように一緒に考え、サポートする専門家が、FPです。

FPは、相談者の夢や目標を達成するために、ライフスタイルや価値観、経済環境を踏まえながら、家族状況、収入と支出の内容、資産、負債、保険など、あらゆるデータを集めて、現状を分析します。

そして、相談者の立場や、ライフイベントを考慮したうえで、長期的かつ総合的な視点でさまざまなアドバイスや資産設計を行い、併せてその実行を援助します。

また、必要に応じて専門家のネットワークを活かしながらファイナンシャル・プランニングを行います。

以上、日本FP協会参照　https://www.jafp.or.jp/

金融リテラシー足りてますか？

つまりは、お金に関するジムのトレーナー（なりたい自分になる手助け＝お金を増やす）だったり、町医者（簡単な病気の治療や予防をする＝家計の見直し・問題の発見）の様な存在と思っていただけると分りやすいかもしれません。

日本においては残念ながら、お金に関する知識を学校教育で得る機会がありません。

お金との向き合い方を失敗して、人生を棒に振ってしまったり苦労されたという方をご存じの方も多いかと思います。

つまり、金融リテラシーと呼ばれる、お金に関する基本知識が、各個人や各家庭に委ねられてしまっているのが現在の日本社会です。

そして、金融リテラシーの差はそのまま経済格差と繋がり、自己責任とされてしまうのが現在の状況です。

そんな世の中において、よりよい生活のために必要不可欠な専門家がFPであると思っています。

人生１００年時代を迎えるほどに医療が進んだ現在において、「資産寿命」なんて言葉も目にするようになりました。

よりカッコよく健康的に生きるためにも、ジムに通ったり、健康維持のために町医者に通うのと同じように、ＦＰのサービスを受けるのが常識という時代になりつつあります。

自己流のトレーニングや健康法で出来る人もいますが、失敗する人もいます。

成功の可能性を高めるために活用するのがプロの力です。

ファイナンシャルプランナーの会員更新制度について

ＦＰ資格所有数は現在736,846人で、年々増えつつあります。

内訳は以下の通りです。

1級　19,635人 

2級　416,496人

3級　300,715人

一般に、ＦＰや２級ファイナンシャルプランニング技能士とのみ記載してある場合は、資格を取った時点において必要とされる知識を満たしていたということになります。

一方、ＣＦＰ・ＡＦＰと名乗っている場合、2年毎の会員資格更新制度があります。ＡＦＰであれば15単位、ＣＦＰであれば30単位が必要です。

ＣＦＰ・ＡＦＰ認定者数は以下の通りです。

ＣＦＰ認定者　23,196人

ＡＦＰ認定者　161,805人

単なる資格所有者に比べ、かなり少なくなります。

協会の年会費及び認定されるための単位が必要なため、こちらが実数と考えてもよさそうです。

つまり、実際のＦＰとしての何かしら関連する業務を行っている割合は25％程になります。

では、なぜ更新制度があるのか。それは、ＦＰの分野が多岐にわたり、制度改正など、常に情報収集と自己研鑽が求められる業務だからです。

ＡＦＰ資格更新の場合、必要な単位数は以下の通りです。

【必須課目】    「FP実務と倫理」1単位以上

【必要課目数】「FP実務と倫理」を含む３課目以上

【課目】　①FP実務と倫理

　　　　　②金融資産運用設計

　　　　　③不動産運用設計

　　　　　④ライフプランニング・リタイアメントプランニング

　　　　　⑤リスクと保険

　　　　　⑥タックスプランニング

　　　　　⑦相続・事業承継設計

単位認定については、指定の講座を受講したり、スタディグループ（ＳＧ）という地域の勉強会での講習を受けたり、継続教育テストや通信教育等の方法がございます。

AFP会員資格更新のためにしていること

私は、地元の埼玉ＳＧ浦和という所で勉強会単位を取りました。

・社会保険と年金の実務的な対応について（ライフ）

・平成３１年度 税制改正の主なポイント（タックス）

・終の住処　人生終末期の家選び　どんなアドバイスが適切なのか（不動産）

・人生100年時代のライフプラン（ライフ）

・家族で考える相続の基本（相続）

・介護保険と高齢者施設を理解しよう（ライフ）

・2020年の内外経済、金融資本市場の注目ポイント（金融）

結構なボリュームですし、内容は多岐に渡ります。

また、継続教育テストについては、各科目ごとの出題があり、最新の情報や法改正について学ぶ仕組みになっています。

お客様のよりよい将来、よりよい人生のために。

私たちはプロフェッショナルとして、日々自己研鑽を積み、価値のあるサービスを提供していきたいと考えています。